境内人民币与地下钱庄的那点事儿

转载 yae  2020-12-19 13:22:01  阅读 171 次 评论 0 条

亲历了坑,写个调查总结,既是自我思路的理清,又是警示未来者。

本人极浅的阅历,发现东南亚的人交易喜欢转中国境内人民币。

而且这种交易方式往往只要送到客户仓库即可,不需要报关不需要单证,非常轻松。

但是看似非常轻松其实已经和地下钱庄挂上了勾(楼主只想到一种可能,其他欢迎补充),就有被冻结账户的风险。

地下钱庄简介:地下钱庄是民间对从事地下非法金融业务的一类组织的俗称,是指未经国家主管部门批准,擅自从事跨境汇款、资金支付结算业务等活动,根据1998年6月30日国务院颁布施行的《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第3条规定:“非法金融机构,是指未经中国人民银行批准,擅自设立从事或者从事吸收存款、发放贷款、融资担保等金融业务活动的机构。”因此,地下钱庄属非法金融机构。

地下钱庄在国外也有多种表现形态。在美国、加拿大、日本等地的华人区称为“地下银行”,主要从事社区华人的汇款、收款业务。类似地下钱庄的组织机构在亚洲还有很多,一些地下钱庄在印度、巴基斯坦已发展成为网络化、专业化的地下银行系统。(来源百度百科)

地下钱庄的运行模式:1.两个资金池,分布于两个国家,例如A,B两国,A国有人需要支付到B国,则A通知B国合伙人从B国账户转至收款人,如果B国有人需要支付,反之亦然。

所以境内人民币转账,妥妥的地下钱庄运行模式。

风险:地下钱庄只要客户有需要,不问钱的来处,所以有大量非法资金过来洗钱。所以很可能客户付给你的钱就是非法资金,警察一立案,你的收款账户就会被冻结。

预防措施:1.收外汇,走正规贸易
2.另外来一个银行账户专收客户境内人民币,客户打钱就取现金出来(这样公安不会追到公司吧)

对于支付人民币的客户:客户基本都是正经商人,由于国外外汇管制严,外汇额度有限,不得已找地下钱庄(另一种说法是地下钱庄费用较低,个人觉得不对,有人解释吗)

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