香港账户最新骗局

中山已有人被骗70多万！如何防范境外支票机转账诈骗？
2020-04-28 中山日报
中山市涵霈贸易有限公司王某锋，近日拿着刚刚在市公安机关的立案通知书，讲述了自己清明节假期被诈骗70多万元人民币的辛酸故事。

借疫情做测温枪生意行骗

3月31日，常住东莞市户籍为湖南安化县大福镇的黄某荣找到湖南益阳同乡肖某丹帮忙，称香港客户要在内地采购一批测温枪，需要用香港账户代收香港币货款，再转为人民币支付给内地客户。

此时，肖某丹想到多年做外贸生意的老朋友王某锋香港有公司，就致电王某锋询问香港公司账户情况，请求帮忙代收货款，当天，王某锋用微信将香港公司汇丰银账户发给了肖某丹。随后，肖某丹将账户告知了黄某荣。

忙于捐赠不设防连夜转款

4月3日下午13点49分，肖某丹将黄某荣采用支票机转账80万港币到王某锋香港公司账户的截图用微信发给王某锋。据肖某丹介绍，黄某荣当天下午给他打了23个电话，称急用人民币提取与客户已定好的测温枪。随后，肖某丹先后打了17个电话给王某锋，催促尽快将人民币转到黄某荣建设银行账户。

由于当天王某锋一直和同事在仓库忙碌为乌干达、莫桑比克等5个国家客户准备捐赠医疗物资赶空运排仓，就没太在意这么多电话的疑点，再加上王某锋与肖某丹是多年好友，相互借用账户转钱的事不是第一次，并且自2013年以来，数次互相转钱金额都超出70万元，相互之间信任度极高。迫于王某锋和肖某丹的面子，也没有怀疑有什么问题或重新查看香港公司账户，并于当晚19点48分、21点58分、21点59分王某锋忙完后，回到办公室按照当时中国人民银行汇率，扣除两个点的手续费后，迅速将人民币分三笔共计71.26812万元转给了黄某荣建设银行账户。



诈骗有术充分利用时间差

4月7日，清明节假期结束后，上班第一天下午14点42分，王某锋公司会计告知80万港币不翼而飞。随后，会计再次经与银行确认没有收到这笔钱。据银行工作人员介绍：80万港币的转账是通过支票存款机做出指令，如果汇款（汇）人账户有钱，王某锋香港公司账户需要2至3工作日才会收到钱，如果汇款人账户没有钱，收汇人银行会在第二个工作日退回汇款指令，也就是说4月6日，汇款指令就已被退回。

刚好黄某荣充分利用了清明节4月4日、5日、6日，3天假期的时间差，通过支票机发出的转账指令，成功利用王某锋香港公司汇丰银行账户套取了王某锋国内人民币资金。事发后，王某锋与肖某丹就此事如何处理应对多次电话沟通。4月8日，肖某丹从湖南益阳扫墓返回中山与王某锋约见，称马上去东莞找黄某荣交涉，找到黄某荣时，据银行转账记录显示，他已分11个账户，每次以4.9999万转出（还有其他转移剩余资金记录，公安机关已取证），并装可怜，声称自己也是受害者。愿意承担责任，并且答应在当日凑齐40万人民币返还给王某锋。但是，王某锋一直通过肖某拒绝此方式。

据王某锋律师介绍，此类专业诈骗分子，将法律空档研究的很透，利用口头承诺返还40万方式，诱导受害者提供银行账户，当受害人一旦提供私人银行账户，诈骗分子会随意转几百或者几千块，甚至几块钱都可以，将案件性质从刑事诈骗扭转为民事纠纷。截至4月14日，据有关部门冻结黄某荣的11个账户及肖某丹与黄某荣沟通反馈的信息显示，黄某荣银行账户最多金额仅剩1万多，其他账户剩余金额均在10至100元之间。

目前，此案公安机关已迅速立案侦查。

防诈提醒

境外用支票付款的诈骗方法，最常见的有两种，一是利用时间差开票后撤销，二是跳票（空头等）。这两年流行的，是跳票兼骗取支付差额。

1、开票后撤销。以黑色星期五为高发阶段，凡是星期五下午收到的要格外警惕。票据是响当当的汇票，真实无误。但是骗子开出之后马上去银行或开票金融机构办理撤票，收款方因为时间差查不到。甚至有时候银行可显示借记源到达，即收款帐户上已经有这笔钱，可实际上并未到达，也就是收款账户取不出来的。最后，汇款方中途撤票，收款方永远收不到钱。

2、跳票。如空头支票。支票入账，多数银行都有冷冻期（追索期），有的长达半年，随后跳票的话，不仅要退回钱，还要支付手续费。

3、骗取支付差额。更恶劣的是不仅跳票，还在出票时故意多支付一笔钱。当你你见到钱了，会安心给对方发货，骗子再好言相商，称不慎多付，请你将差额退回。